美国波多黎各 IFE银行牌照
什么是国际金融实体？
IFE 是由波多黎各许可并位于波多黎各的国际金融机构（如银行）。它可以是独立实体，也可以是现有实体的“单元”。根据波多黎各的国际金融中心监管法（第273号法案），在波多黎各向国际银行发放许可证的目的是“扩多黎各国际金融中心的潜在市场，并显着提高该岛在全球金融业的推广和认可度。
为此，获得许可的国际金融机构在岛上开展业务时会获得税收优惠（例如4%的固定所得税税率）。但是，大多数IFE活动仅授权与非波多黎各居民进行商业交易。
我可以为我的企业获得 IFE 牌照吗？
在申请IFE许可证之前，您应该确保您的企业能够满足波多黎各的严格要求。根据第273号法案，获得许可的IFE企业必须具备：
波多黎各的实体办公室
在波多黎各至少有4名员工（全职）
价值不低于 5 万美元的股本（其中 250，000 美元必须在颁发许可证时实收资本）
至少300，000美元的未支配资产或金融证券（始终保持）
如何申请 IFE 牌照？
IFE许可证的正式申请可以通过金融机构专员办公室网站。要下载PDF，请转到“国际金融实体”部分，然后单击“申请组织国际金融实体的许可证”。您的申请必须包括：
IFE的名称
IFE的位置（在波多黎各）
实体类型（即公司,有限责任公司或合伙企业）
商业活动（简要）
董事、高级职员或经理的姓名
申请人（即“拥有人或控制人”）的姓名、地址、邮寄地址（如不同）、电话号码
获准担任授权代理人的授权代表姓名（如适用）
申请人的业务性质
在波多黎各境外从事国际金融业务的高管、董事或任何关联公司的姓名
授权代表的签名和头衔
宣誓书
您还需要提供补充表格，包括：
法律顾问的求职信（必须获准在波多黎各执业）
IFE商业计划
雇员人数及拟任高级职员/董事的财务经验简介
成立文件（即公司章程、组织章程、合伙协议）
认证（如果组织为较大实体的单位）
授权指定“授权代表”提交申请的董事会决议（如适用）
拟议经理的个人历史证明（简历、信用记录、犯罪背景调查等）
三年前的财务报表
IFE组织结构的解释
遵守手册：反洗钱、BSA、OFAC和美国爱国者法案
我应该将我的IFE许可证申请发送到哪里？
金融机构
专员 国际金融实体
欧洲中心，套房 600 庞塞德莱昂大道
1492 号。
圣胡安，PR 00907
我需要多长时间才能获得 IFE 许可证？
该过程通常需要大约三个月的时间，因为您的企业必须通过两轮检查才能获得IFE许可证。您最初将获得 IFE 许可证——然后，如果您通过金融机构专员的第二轮检查，您将获得 IFE 许可证。
获得 IFE 许可证后我该怎么办？
要从IFE提供的优惠所得税税率中受益，您需要联系波多黎各经济发展和商业部部长以申请免税法令。您还必须在获得许可证后维护您的 IFE，这意味着保持商业实体本身的良好信誉，以及每年更新您的 IFE 许可证
